全民存股 台股基金定期定额 扣款倍增 - 财经要闻 - 工商时报
发表时间:2022年02月23日浏览量:
台股今年以来涨势如虹,加权指数突破“万七”,台股基金也成为存股族新宠。根据投信投顾公会最新统计资料,台股基金到3月底以3,151亿元创近11年新高,定期定额3月扣款金额25.8亿元也是历史单月新高,累计今年首季扣款金额69.9亿元,则是较去年同期大增117%。
元大投信研究团队表示,观察近三年第一季台股基金规模与定期定额扣款金额变化,可发现2019年第一季台股基金规模、定期定额扣款金额双双下滑,2020年台股基金规模虽增加,但定期定额扣款金额持续下滑,显示过去投资人以定期定额投资台股基金的意愿较低。
但今年国人投资习惯大逆转,根据统计,2021年第一季台股定期定额扣款金额冲高至69.94亿元,年增率高达117%,远高于台股基金规模年增幅,显示相较于过去国人习惯短线、单笔进出的投资模式,现在愈来愈多人选择以长线、分批定期定额的方式投资台股。
“靠基金存股”的台股投资趋势在今年相当明确,元大投信研究团队分析主因有二,首先是“长线看好台股”,尽管台股指数已到万七之上,但不论从经济数据、产业基本面、资金流向等各面向,皆可为台股带来支撑,投资人对台股深具信心、又担心错过进场时机,因此倾向以定期定额分批投入,不必担忧因此错过台股成长契机。
其次是因台股基金商品的变革吸引退休族群注意。随著市场发展,基金商品也更多元,台股ETF基金、配息台股基金、结合ESG或高股息的台股基金或ETF等,都改变过去投资人对台股基金涨跌快、绩效不稳定的刻板印象,让想要长线稳健投资台股的投资人有新的管道,加上定期定额投资可分散风险,因此推升整体定期定额人数与金额攀新高。
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